Non, notre épargne ne doit pas être le nerf de la guerre !

Il ne s’agit, ni plus ni moins, que de doubler notre budget actuel de 50 Mds € ! Et ce, malgré l’avertissement du gouverneur de la Banque de France, Villeroy de Galhaut et d’autres « qu’il ne peut pas y avoir de nouveau quoi qu’il en coûte. »

Conscient que la majorité des Français n’est pas d’accord avec ces choix, le gouvernement s’est d’abord voulu rassurant : non, les épargnants français ne seront pas ponctionnés pour financer ce réarmement ! Il s’agit uniquement d’orienter des fonds d’épargne vers des investissements dans les industries de la défense pour qu’elles puissent démarrer ou augmenter leur production. Sauf que… pour ce qui est des fonds d’épargne réglementée privilégiés des Français : les livrets A, LDDS, ou le LEP, ces fonds, investis à 60 % par la Caisse des dépôts et consignations (CDC), et à 40 % par les banques qui les émettent, ont pour vocation d’être employés pour financer le logement social, ou des investissements dans les infrastructures publiques ! Voilà ce qui constitue un dévoiement des objectifs désignés par les législateurs.

Or, le ministre de l’Économie, Eric Lombard, vient d’annoncer ce 20 mars, au cours d’une réunion à Bercy qui a rassemblé des entreprises de la défense et des investisseurs, la décision du gouvernement d’injecter 1,7 Mds € d’argent public, venant de la CDC et de BPIFrance, dans les capitaux propres des industries de la défense pour leur permettre d’augmenter considérablement leur production d’armements ! En plus, a déclaré Eric Lombard à TF1 « Les entreprises auront besoin d’à peu près 5 milliards de fonds propres, de capitaux nouveaux, d’argent des investisseurs publics et privés afin d’augmenter les chaînes de production et de se développer ». Il a aussi annoncé la création d’un fonds BPIFrance de 450 millions d’euros. Les Français pourront acheter des « tickets de 500 euros » chacun, et ces fonds seront bloqués pendant cinq ans.

Pour atteindre les 5 milliards, le gouvernement lorgne aussi sur les fonds d’épargne à long terme que sont l’épargne retraite (PER), l’épargne entreprise (PEE) ou l’assurance vie, en fonds euros (obligations du trésor) ou en unités de comptes (investissements plus lucratifs mais plus risqués), que les épargnants détiennent sur de longues durées, contrairement aux livrets d’épargne où chacun peut retirer son argent quand il veut.

Quelle autre différence avec les produits d’épargne populaires ? Eh bien, la taille du butin ! « Par rapport aux 600 Mds € de l’épargne dite réglementée, le potentiel est bien plus grand. L’encours de l’assurance vie vient en effet de passer la barre des 2000 Mds €, l’épargne salariale représente, elle, près de 200 Mds € et l’encours des plans épargne retraite, détenus par 11 millions de Français, atteint 119 Mds €. »